PARTNERPORTRAIT

Die Geschichte von Carmignac, mehr als 35 Jahre in der Entwicklung

Das 1989 in Frankreich von Edouard Carmignac und Eric Helderlé gegründete Unternehmen Carmignac pflegt Spitzenleistungen und stützt sich auf eine ausgeprägte Unternehmenskultur, die sich in der Freiheit und dem Mut des Führungsteams ausdrückt, feste Überzeugungen zu entwickeln und in die Praxis umzusetzen.

Die internationale Entwicklung des Unternehmens begann 1999, als Carmignac seine erste Tochtergesellschaft in Luxemburg eröffnete. Im Jahr 2025 sind die Fonds des Unternehmens über seine 7 europäischen Niederlassungen in 15 Ländern weltweit vertreten. Mehr als 35 Jahre nach seiner Gründung ist Carmignac zu einer der führenden unabhängigen Vermögensverwaltungsgesellschaften in Europa geworden und befindet sich vollständig im Besitz des Gründers, seiner Familie und seiner Mitarbeiter.

UNSER ENGAGEMENT : INVESTING IN YOUR INTEREST

Wir sind aktive Portfoliomanager und engagierte Partner für unsere Kunden. Unser einziges Ziel ist es, den Anlegern das Beste im Bereich des aktiven und alternativen Managements zu bieten, damit sie ihre langfristigen Ziele erreichen und gleichzeitig einen Beitrag zum Aufbau einer nachhaltigeren Welt leisten können.

Wir sind transparent in unseren Anlageentscheidungen, übernehmen stets Verantwortung und investieren in erster Linie im Interesse unserer Kunden.

Diese Überzeugung haben wir zu unserem Markenzeichen gemacht: „investing in your interest“.

PRODUKTPARTNERWEBINAR

Fondsportrait der Woche

Anlageziel ist es, die Performance der Benchmark über eine Dauer von mehr als fünf Jahren zu übertreffen. Der Fonds investiert ständig mindestens 60% seines Vermögens in Aktien internationaler Unternehmen. Dabei handelt es sich um Unternehmen aller Kapitalisierungen, ohne Beschränkung auf eine bestimmte Branche oder geographische Region, einschließlich Schwellenländer. Der Fonds kann Verkaufspositionen mittels derivativer Produkte eingehen.

PARTNERPORTRAIT

Seit 25 Jahren navigiert apoAsset als erfahrene Fondsgesellschaft durch unterschiedlichste Marktphasen. Die Erfahrung zeigt: Märkte sind nicht vorhersehbar, aber Portfolios lassen sich so aufstellen, dass sie mit Unsicherheit umgehen können. 

Die Multi-Asset-Strategien der apoAsset werden seit den frühen 2000er-Jahren von einem erfahrenen Portfoliomanagement-Team kontinuierlich weiterentwickelt und an neue Marktbedingungen angepasst. Im Mittelpunkt stehen klare Prozesse, eine breite Streuung und die Disziplin, auch in schwierigeren Phasen konsequent zu agieren. So lassen sich Rückschläge begrenzen und Chancen in volatilen Märkten gezielt nutzen. Zentrale Bausteine sind eine breite Diversifikation und ein hohes Maß an Flexibilität. Während die Streuung über Anlageklassen, Regionen und Investmentstile Risiken ausbalanciert und zusätzliche Ertragsquellen erschließt, ermöglicht Flexibilität eine schnelle und effiziente Umsetzung in dynamischen Marktphasen. Neben Zielfonds und ETFs werden daher auch Futures sowie direkte Investments in Aktien und Anleihen genutzt, um Portfolios gezielt auszusteuern. 

Der Multi-Asset-Ansatz von apoAsset bietet Anlegern ein breit diversifiziertes, aktiv gesteuertes Portfolio. Dieses ist darauf ausgerichtet, auch in wechselnden Marktphasen Stabilität zu schaffen und gleichzeitig Renditechancen zu nutzen. Kurz: Ein Ansatz, mit dem Sie Ihren Kunden auch in volatilen Märkten ein robustes Portfolio und klare Perspektiven für den langfristigen Vermögensaufbau aufzeigen können.

PRODUKTPARTNERWEBINAR

Fondsportrait der Woche

Wie sich globale Diversifikation und Flexibilität in turbulenten Marktphasen umsetzen lassen, zeigt das Global ETFs Portfolio (ISIN: DE000A40X930), die jüngste Multi-Asset-Strategie der der Apo Asset Management GmbH (apoAsset). Der 2017 aufgelegte Fonds ist für Anleger konzipiert, die ein solides und kosteneffizientes Basisinvestment suchen. Es handelt sich um ein aktiv verwaltetes ETF-Portfolio mit dem Schwerpunkt auf Aktien. Das Global ETFs Portfolio kombiniert die strategischen Vorteile aktiven Managements mit den niedrigen Kosten und der einfachen Handelbarkeit von ETFs. Ziel ist es unter Berücksichtigung des Anlagerisikos langfristig einen Wertzuwachs in der Fondswährung zu erwirtschaften. Der Fokus liegt dabei auf den wichtigsten Kapitalmärkten der Welt – von den USA über Europa bis nach Asien. Die Regionen sind weitestgehend gleichgewichtet. Das Global ETFs Portfolio wurde in den vergangenen Jahren mehrfach ausgezeichnet und ist sparplanfähig. Er eignet sich für langfristig orientierte Anleger, die weltweit preiswert investieren möchten. 

Bei diesem Produkt handelt es sich um einen Fonds nach Artikel 8 SFDR. Es findet eine aktive Auswahl von passiv verwalteten Fonds (ETFs) statt. Der Fonds wird benchmarklos gemanagt, ein Bezug zum Index besteht nicht.

Vorteile

• Klare Portfolio-Struktur
• Professionelle Auswahl und Überwachung ausgewählter ETFs
• Keine Abgeltungssteuer bei Umschichtungen innerhalb des Dachfonds
• Ausgewogenes Verhältnis von Chancen und Risiken durch weltweite Streuung der Investitionen auf Aktien und Anleihen verschiedener Regionen

Risiken

• Marktrisiko
• Risiken im Zusammenhang mit Investmentanteilen
• Zinsänderungsrisiko
• Kreditrisiko
• Währungsrisiko
• Generell birgt jede Investition das Risiko des Kapitalverlustes.

Disclaimer:
Dies ist eine Marketingmitteilung. Bitte lesen Sie den Prospekt und das Basisinformationsblatt (BIB), bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds sind das BIB, der jeweils gültige Verkaufsprospekt mit dem Verwaltungsreglement bzw. der Satzung, der zuletzt veröffentlichte und geprüfte Jahresbericht und der letzte veröffentlichte ungeprüfte Halbjahresbericht, die in deutscher Sprache kostenlos bei der Apo Asset Management GmbH, Tel. 0211-8632-310, vertrieb@apoasset.de (s. auch https://www.apoasset.de/fonds/alle-produkte/) erhältlich sind. Risiken sind dem Verkaufsprospekt zu entnehmen. Die Risikoklasse 3 beruht auf der Annahme, dass die empfohlene Haltedauer eingehalten wird. Der Risikoindikator kann einen Wert zwischen 1 und 7 haben. Weitere und ausführliche Hinweise zu den Chancen und Risiken der jeweiligen Fonds enthalten der Verkaufsprospekt und das Verwaltungsreglement.

Die steuerliche Behandlung ist von den individuellen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängig und kann künftigen Änderungen unterworfen sein. Es handelt sich nicht um eine Kaufs- bzw. Verkaufsempfehlung. Die enthaltenen Informationen und Einschätzungen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Sie ersetzen keine individuelle Anlageberatung. Es kann keine Zusicherung gemacht werden, dass die Anlageziele erreicht werden. Die Fonds der Apo Asset Management GmbH wurden nach deutschem Recht aufgelegt und sind in Deutschland zum Vertrieb zugelassen. Sie dürfen in den USA sowie zugunsten von US-Personen nicht öffentlich zum Kauf angeboten werden. Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb der Anteile ihrer Organismen für gemeinsame Anlagen getroffenen hat, gemäß Artikel 93a der Richtlinie 2009/65/EG aufzuheben. Informationen zu Anlegerrechten sind einsehbar unter https://www.hansainvest.de/de/unternehmen/compliance/compliance-details/zusammenfassung-der-anlegerrechte. Stand: 17.04.2026

Ziel der Anlagepolitik des Fonds ist es unter Berücksichtigung des Anlagerisikos langfristig einen Wertzuwachs in der Fondswährung zu erwirtschaften. Der Fonds ist ein global investierender Dachfonds. Zur Erreichung des Anlageziels kann der Fonds bis zu 100 Prozent in Investmentanteile investieren, wobei mehr als 51 Prozent in ETF-Aktienfonds angelegt werden müssen.

AfW | Mit der Fördermitgliedschaft der InsurMagic GmbH unterstützt ein zukunftorientiertes Softwarehaus den AfW

InsurMagic wurde 2024 in München von Janik Sauerbier, Robert Richarz und Tim Gutberlet gegründet. Ziel von InsurMagic ist es, die Kommunikation in der deutschen Versicherungsbranche effizienter, transparenter und zukunftsorientierter zu gestalten. Seit Anfang 2026 bietet das Unternehmen mit „HalloFelix“ eine „KI-Bürokraft“ zur strukturierten Aufnahme von Kundenanliegen per Telefon mit direkter Übergabe ins Maklerverwaltungsprogramm. „Seit Gründung ermöglicht „WhatsApp für Versicherungsmakler“ von InsurMagic eine DSGVO-konforme und prozessintegrierte Kundenkommunikation, ebenfalls mit direkter MVP-Anbindung. Über 1000 Makler vertrauen bereits auf Lösungen von InsurMagic. So InsurMagic in ihrer aktuellen Unternehmensdarstellung“

Wertentwicklung

So haben sich Aktien-, Renten- Misch- und Immobilienfonds in den letzten 30 Jahren entwickelt. 

Für die Berechnungen wird der Anteilwert des Investmentfonds zugrunde gelegt, also der Fondspreis ohne Ausgabeaufschlag. 

FondsKonzept AG

Königstr. 51, 89165, Dietenheim

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