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Barrierefreiheitsgesetz:Barrierefreiheitsgesetz: Umsetzung aller technisch möglichen Maßnahmen fristgerecht bis zum 25. Juni

Sehr geehrte Vertriebspartnerinnen und Vertriebspartner,
 

bis zum 26. Juni 2025 setzen wir alle technisch möglichen Maßnahmen des Barrierefreiheitsstärkungsgesetzes (BFSG) um. Damit erfüllen wir nach Umsetzbarkeit alle verpflichtenden gesetzlichen Anforderungen - insbesondere im Hinblick auf digitale Kundenangebote.

Folgende Maßnahmen werden umgesetzt:

• Integration der Barrierefreiheitserklärungen auf der smartMSC-Loginseite (Nicht barrierefreie Inhalte werden hier explizit aufgeführt)
• Anpassungen auf Maklerwebseiten, Landingpages und digitalen Services
• Berücksichtigung technischer und inhaltlicher Vorgaben des BFSG nach technischer Umsetzbarkeit

Als angebundener Vertriebspartner profitieren Sie davon, dass alle erforderlichen Maßnahmen nach technischer Möglichkeit bereits umgesetzt werden und über unsere Systeme abgedeckt werden. Nicht barrierefreie Inhalte werden in der Barrierefreiheitserklärung explizit aufgeführt. Eigene Schritte Ihrerseits sind nicht notwendig.

So sind Sie rechtlich abgesichert und digital optimal aufgestellt – auch im Hinblick auf barrierefreie Kundenerlebnisse.

Herzliche Grüße
Ihr Christian Sosnowski
Vorstand IT
FondsKonzept AG

Wir haben ein strukturiertes Löschkonzept entwickelt, das sicherstellt, dass veraltete und nicht mehr benötigte Kundendaten datenschutzkonform entfernt werden. Damit setzen wir ein klares Zeichen für Transparenz, Datensparsamkeit und Rechtskonformität – und entlasten gleichzeitig unsere Systeme.

🔍 Was wird gelöscht?

Unser System erkennt automatisch Kundenkontakte, zu denen seit über zehn Jahren keine aktive Geschäftsbeziehung mehr besteht – beispielsweise aufgrund fehlender Transaktionen, Depotbestände oder Vertragsverhältnisse. Dabei werden unter anderem folgende Kriterien geprüft:

• keine Wertpapiertransaktionen oder Versicherungsaktionen in den letzten 10 Jahren
• keine aktiven Verträge oder Änderungen innerhalb dieses Zeitraums
• keine genutzten Beratungs-Tools wie z.B.  FinanceScreen
• keine stattgefundene Kommunikation (Faxe/E-Mails/Nachrichten) oder archivierte Dokumente
• Kunde ist inaktiv
   

Nur wenn alle diese Kriterien erfüllt sind, erfolgt eine Löschfreigabe – automatisiert, revisionssicher und nachvollziehbar.

⏰ Wie erkennen Sie zu löschende Kunden und was können Sie tun?

Wir zeigen Ihnen in der Maklerstatistik unter „Allgemein“ und dort über den Punkt „Zu löschende Kunden gem. Löschkonzept“ die Kunden an, die innerhalb der nächsten 4 Wochen gelöscht werden.

Um noch mehr Transparent zu erreichen, werden Ihnen die zu löschenden Kunden auch in den „Wichtigen Warnungen / Stornos“ mitgeteilt.

Über das XLS-Symbol, oder über das 3-Punkte-Menü, können Sie die XLS-Datei öffnen, in der in der das Löschdatum, die Kundennummer, die Maklernummer sowie Vor- und Nachname enthalten sind.

Wollen Sie das Löschen eines Kunden verhindern, dann ist es am einfachsten, wenn Sie den Kunden wieder auf aktiv stellen, damit ist eins der obigen Kriterien nicht mehr erfüllt und der Kunde wird nicht mehr gelöscht.

➡️ Nach Überschreiten des Löschdatum werden die betroffenen Datensätze unwiderruflich gelöscht.

✅ Unser Ziel: Datenschutz aktiv leben

Wir möchten, dass Sie sich nicht um komplexe Löschpflichten kümmern müssen – sondern sich auf Ihre Beratung konzentrieren können. 

Unser Löschkonzept erfüllt alle regulatorischen Vorgaben und schafft Klarheit – für Sie und Ihre Kunden.

„Gute Dinge brauchen Zeit – und jetzt ist es soweit.“

Nach intensiver Prüfung und technischer Feinabstimmung freuen wir uns, Ihnen mitteilen zu können: Die BiPRO-Funktion im smartMSC steht Ihnen ab sofort zur Verfügung.

Die Freischaltung hat sich bewusst etwas verzögert – denn unser Ziel war eine möglichst benutzerfreundliche und stabile Umsetzung mit Fokus auf zentrale Funktionen, die Sie in Ihrem Arbeitsalltag effektiv unterstützen.

Ein herzlicher Dank gilt unserem IT-Team sowie allen beteiligten Kolleginnen und Kollegen für die erfolgreiche Umsetzung.

Auch für Ihre Geduld und Ihr Verständnis möchten wir uns herzlich bedanken!
 

🔍 Wo finde ich die Funktion?
 

Im smartMSC unter:
Interner Bereich → BiPRO

📌 Diese Optionen stehen Ihnen zur Verfügung:

• BiPRO-Dokumente
• BiPRO-GDV-Dateien
• Festlegung der BiPRO-Ausnahmen
• Download-Zusammenfassungen
• Lieferungsübersicht
• Provisionsabrechnungen
• Mahn-/Dynamik-/Aktionslisten
• Festlegung der BiPRO-Kategorien
• BiPRO-Archiv

🧩 Was steckt hinter der BiPRO-Funktion im smartMSC?

Die technische Grundlage dieser Funktion bildet die BiPRO-Norm 430, welche einen standardisierten Übermittlungsservice für Dokumente und strukturierte Geschäftsdaten definiert.

Dieser Service dient ausschließlich dem Empfang von Dokumenten und Daten durch den Makler, beispielsweise:

• 📄 PDF-Dokumente (z. B. Maklerpost)
• 📊 GDV-Dateien und vertragsbezogene Daten (z. B. Bestandsinformationen)
• 📈 Excel- und CSV-Dateien (z. B. Provisionsabrechnungen)

Die im smartMSC verfügbaren Optionen innerhalb der Funktion basieren auf spezifischen Unternormen der BiPRO-Norm 430, die – je nach Datenart – unterschiedliche Inhalte strukturieren und bereitstellen.

✅ Bereits erfolgreich umgesetzt: BiPRO-Norm 440

Ergänzend zur Norm 430 ist im smartMSC auch die BiPRO-Norm 440 („Externe Navigation in Versichererportalen“) implementiert.
Diese sogenannte Deeplink-Funktion ermöglicht es Ihnen, direkt aus dem smartMSC heraus gezielt an die relevante Stelle im Portal einer Versicherungsgesellschaft zu springen – ganz ohne manuelle Zwischenschritte oder Suchvorgänge.

Das spart Zeit, erhöht die Treffsicherheit bei der Informationssuche und verbessert die Benutzerfreundlichkeit spürbar.

🔧 In Arbeit: BiPRO-Norm 501 – Partnerservice

Derzeit arbeiten wir an der Umsetzung der BiPRO-Norm 501, die den digitalen Austausch von Partnerdaten standardisiert.
Ziel ist es, dass Sie künftig direkt aus dem smartMSC heraus Änderungen an Kundendaten anstoßen können – bei Versicherungsgesellschaften, die diesen Service unterstützen.

Geplant ist die Möglichkeit zur digitalen Übermittlung u. a. folgender Änderungsmeldungen:

• 📍 Adressänderungen
• 💳 Änderung der Bankverbindung
• 📞 Aktualisierung von Kommunikationsdaten

Die Norm 501 schafft damit eine einheitliche, medienbruchfreie und zeitsparende Grundlage für die Pflege von Kundendaten.

🛠 Anleitung: BiPRO-Zugänge einrichten & Login beantragen

1. Öffnen Sie im smartMSC den Bereich Interner Bereich
2. Navigieren Sie zu Einstellungen
3. Wählen Sie Externe Zugänge einrichten
4. Klicken Sie auf BiPRO-Zugänge
5. Klicken Sie auf den blauen Button „Benutzerleitfaden zur Login-Beantragung“ – dort finden Sie alle Informationen zur Einrichtung sowie eine Übersicht der unterstützten Gesellschaften und Anmeldearten.

➔ Dort finden Sie auch eine Übersicht der unterstützten Gesellschaften sowie der jeweiligen Anmeldearten (Benutzername, Zertifikat etc.)

🖥️ Webinar zur BiPRO-Funktion

Um Ihnen den Einstieg zu erleichtern und Ihnen einen Überblick über die einzelnen Optionen innerhalb der BiPRO-Funktion zu geben, bieten wir in Kürze ein kompaktes Webinar an.
Den genauen Termin sowie den Anmeldelink erhalten Sie zeitnah in einem separaten Mailing.
Seien Sie dabei – wir freuen uns auf Ihre Teilnahme!

❓ Fragen oder Unterstützungsbedarf?

Bei technischen Fragen oder zur Unterstützung bei der Einrichtung steht Ihnen
Nasrreddine Hammami gerne zur Verfügung:

📧 hammami@fondskonzept.ag
📞 +49 7303 / 9698-170

🕓 Hinweis zur Bearbeitungszeit:
Alle E-Mails und Supportanfragen zum Thema, die zwischen dem 20.06. und 27.06.2025 eingehen, werden ab dem 30.06.2025 bevorzugt bearbeitet.
 

Da morgen (19.06.2025) u.a. in Bayern & Baden Württemberg ein gesetzlicher Feiertag ist, bleiben unsere Büroräume an allen 3 Standorten Dietenheim, Augsburg und München geschlossen.

Sie erreichen uns wieder ab Freitag, 20.06.2025 zu unseren gewohnten Geschäftszeiten zwischen 08:00 Uhr und 16:30 Uhr.

Vielen Dank für Ihr Verständnis!

Die aktuelle AfW-Vermittlerumfrage bestätigt: Digitale Services wie Kunden-Apps sind längst keine Kür mehr – sie werden von Kundinnen und Kunden zunehmend erwartet.

📊 Laut Studie:

• Bereits 47,7 % der Vermittler bieten eine App oder Online-Vertragsübersicht an
• Rund 25 % der Kunden nutzen diese aktiv – insbesondere die jüngere Zielgruppe
• Digitale Tools stärken die Kundenbindung und entlasten im Tagesgeschäft

Mit der FinanceApp von FondsKonzept sind Sie bestens aufgestellt:

✅ Alle Verträge, Konten & Depots auf einen Blick
✅ Einfacher Zugang für Ihre Kunden – jederzeit und überall
✅ Mehr Übersicht, weniger Verwaltungsaufwand

Unter www.finance-home.de finden Sie eine Erklärseite für die FinanceApp

Jetzt mehr zur Studie erfahren

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