DIE REFORM AUF EINEN BLICK
Das ändert sich für Ihre Beratung.
Die private Altersvorsorge wird kapitalmarktnäher, transparenter und für mehr Menschen zugänglich. Für Vermittler
entsteht damit ein konkreter Anlass, Vorsorge neu zu erklären und bestehende Kundenbeziehungen aktiv weiterzuentwickeln.
Wichtig für das Kundengespräch
Mehr Renditechancen bedeuten nicht automatisch die bessere Lösung. Anlagehorizont, Risikotragfähigkeit, Förderung, Kosten und bestehende Verträge gehören gemeinsam geprüft.
Altersvorsorgedepot
Zertifizierte Verträge können Fonds und ETFs nutzen – auch ohne verpflichtende Kapitalgarantie. Das eröffnet mehr Renditechancen, bringt aber auch Marktrisiken mit sich.
Neue Förderlogik
Eigenbeiträge werden prozentual bezuschusst. Bis zu 540 Euro Grundzulage im Jahr sind vorgesehen; für Kinder gilt eine zusätzliche Förderung.
Mehr Berechtigte
Künftig sollen auch Selbstständige und Pflichtmitglieder berufsständischer Versorgungswerke von der Förderung profitieren können.
Riester bleibt relevant
Bestehende Verträge genießen Bestandsschutz. Ob Fortführung oder Wechsel sinnvoll ist, bleibt eine individuelle Beratungsentscheidung.
IHRE KAMPAGNE. UNSERE WERKZEUGE.
Vom ersten Impuls bis zum qualifizierten Beratungsgespräch.
FondsKonzept stellt Ihnen eine abgestimmte Kommunikationsstrecke bereit. Sie konzentrieren sich auf das, was zählt: die persönliche Einordnung für Ihre Kunden.
IHR FAHRPLAN ZUM MARKTSTART
Heute vorbereiten. 2027 durchstarten.
JETZT
Bestand aktivieren
Kundengruppen segmentieren, Interesse wecken und vorhandene Vorlagen einsetzen.
SOBALD DETAILS FESTSTEHEN
Beratung aufsetzen
Partner vergleichen, Schulungen besuchen und den Beratungsprozess definieren.
AB 01.01.2027
Kampagne ausspielen
Beratung priorisieren, Abschlüsse begleiten und neue Bestände nachhaltig betreuen.
FondsKonzept liefert Zugang, Technologie und Kommunikation.
Sie bringen die Kundenbeziehung ein.
KURZ BEANTWORTET
